网站首页
机构概况
会员风采
资讯中心
党建之窗

new > 行业要闻

FinTech Insights · 行业观察 | 科创金融试点多地在行动 加快完善金融支持创新体系

2021-06-20

近年来,随着经济对金融需求的增加,以及互联网科技、数字科技和智能科技等创新成果的广泛应用,金融对科技的兴趣前所未有,金融科技获得快速发展,推动了我国金融发展的空前繁荣。科创金融领域成为一片亟待开发的广阔市场。“十四五”规划建议中,对金融支持科创体系发展提出了具体要求,“完善金融支持创新体系,促进新技术产业化规模化应用”。


#01

金融支持科技创新大有可为

围绕金融支持科技创新的服务,在我国已探索多年。


2008年世界金融危机之后,为适应我国科技创新布局,支持战略性新兴产业发展,一时涌现出一批银行内科技专业营运机构,以及支持科技企业发展的专属科技信贷产品,资本市场上的显著标志是“新三板”开设。但由于我国金融领域没有大的体制性改变,现有传统体制框架下的科技金融发展难有实质性进展,一些围绕科技发展的金融创新探索,如“科技支行”等几乎是名存实亡,其他资本市场的创新成果也亟待改革完善。当时,金融面对的科技形态还比较单一,所以叫科技金融。


近年来,随着经济对金融需求的增加,以及互联网科技、数字科技和智能科技等创新成果的广泛应用,金融对科技的兴趣前所未有。创新的生态已经形成,创新创业的氛围兴起,发展呼唤科创金融,期待金融资源与科技创新的全面深度融合。


2020年10月,党的十九届五中全会提出,完善金融支持创新体系,鼓励金融机构发展知识产权质押融资、科技保险等科技金融产品,开展科技成果转化贷款风险补偿试点。


2020年12月中旬召开的中央经济工作会议,定调2021年是我国现代化建设重要之年。我国经济将开始构建发展新格局,科技创新持续位于核心地位,“科技自立自强”成为战略支撑,中央对金融支持创新体系提出具体要求。未来科技创新领域必将有一番大的作为,科创金融服务也将站上一个新的高度


2021年3月5日,国务院总理李克强在第十三届全国人民代表大会第四次会议开幕会上作政府工作报告时提出,依靠创新推动实体经济高质量发展,培育壮大新动能。促进科技创新与实体经济深度融合,更好发挥创新驱动发展作用。创新是引领发展的第一动力,在我国现代化建设全局中居于核心地位。在支持创新发展方面,金融业大有可为


在国家创新发展的整体布局中,科创金融成为了重大战略安排,是国家竞争力的体现和支撑。2020年以来,支持科技创新利好政策频频出台,银行信贷发挥了重要支持作用,并在投贷联动、培育发展风险投资、全面深化市场改革方面有了很大进展,尝试了多种银政合作的科创金融模式。银行业金融机构完善各项服务政策,加大对战略性新兴产业、生态环境保护、产业转移升级等重点领域的信贷支持,积极把握国家创新驱动发展战略机遇,满足高科技行业企业合理融资需求;加大对科技创新企业的信贷支持力度,推进金融产品创新,拓宽科技企业融资渠道,全力满足科创企业的融资需求。


国家开发银行明确大力发展科技金融,加大力度解决关键领域核心技术“卡脖子”问题,支持科技创新与基础研究,维护产业链供应链安全稳定,运用多种方式服务创新驱动发展和增强国家科技实力。


工商银行在今年工作部署中,将发挥资金、人才、渠道、网络等优势,突出对国家战略科技力量、产业链供应链自主可控等领域的金融支持。围绕产业基础再造工程和质量提升行动,支持优质企业开展关键核心技术攻关。


农业银行也加大对科技创新、小微企业、绿色发展的金融支持,不断创新金融产品和服务模式,大力发展产业链金融,着力支持一批优质科创企业发展,为国家科技创新工作注入更多金融资源。


#02

多地试点科创金融

4月1日,央行副行长刘桂平在国新发布会上表示,央行将选择符合条件的地区推动科创金融、普惠金融和绿色金融等试点。在科创金融方面,将重点统筹抓好区域金融改革试验区试点,加强区域特色金融改革与创新,选择符合条件的地区推动科创金融、普惠金融、绿色金融等试点。


为响应中央的部署,各地积极推出金融政策支持创新体系发展,探索建设知识产权交易市场,提高知识产权的抵押物价值,消除银行对科技企业金融支持的痛点,并通过科创板、创业板和新三板构建科技融资导向的多层级资本市场体系。


北京

正在积极申建科创金融改革试验区


今年1月,经国务院批准,国家金融管理部门出台支持北京市金融改革开放的25条新政策,支持北京在资产管理、金融开放、金融科技、金融协同发展、金融基础设施建设方面先行先试。


北京正在积极申建科创金融改革试验区,在科创金融方面先行先试,在全国率先发布金融科技发展规划和指导意见;率先开展金融科技创新监管试点,发布3批22个应用项目,20个项目正式入箱测试、试点应用,项目数量、应用水平、创新程度引领全国;率先开展资本市场金融科技创新试点,助力培育资本市场金融科技创新生态。


2020年,北京也发布了《关于加大金融支持科创企业健康发展的若干措施》,精准服务科创企业融资需求。


广东

大力发展科创金融  共建大湾区国际金融枢纽


6月1日,广东省地方金融监管局发布消息,珠三角地区要携手港澳共建大湾区国际金融枢纽,提升广州、深圳金融中心城市能级,依托广深港澳科技创新走廊大力发展科创金融,已向国家报送创建科创金融试验区方案。支持汕头、湛江完善及金融服务功能,增强省域副中心城市金融辐射能力。支持广州、深圳开展金融科技试点,提高金融服务效率。


今年3月,广州市发展和改革委员会发布《广州市关于推进共建粤港澳大湾区国际金融枢纽实施意见》(以下简称《意见》)和《广州市关于推进共建粤港澳大湾区国际金融枢纽三年行动计划(2021—2023年)》(以下简称《计划》),绘就未来三年广州推进共建粤港澳大湾区国际金融枢纽“路线图”。《意见》首次提出建设粤港澳大湾区建设资产管理中心、绿色金融创新中心、科技金融创新中心、跨境投融资服务中心、金融要素区域交易中心等五大中心。 


长三角

积极推进科创金融改革试验区建设方案


加快建设长三角G60科创走廊被正式纳入国家“十四五”规划。长三角G60科创走廊历经2016年源起松江、2017年联通嘉杭、2018年九城联动,2019年5月纳入国家《长江三角洲区域一体化发展规划纲要》。五年来,这条走廊的含“金”量和含“新”量不断提高。


人民银行上海总部党委委员、副主任刘兴亚表示,做好长三角G60科创走廊建设的金融服务,要以科创金融为突破口。他表示,三省一市人民银行正在与地方政府部门紧密合作,积极推进长三角科创金融改革试验区建设方案的完善和报批工作。


主要工作包括积极构建覆盖创企业全生命周期的科创金融体系。金融机构要根据区域产业发展和科创企业特点,积极开展产品和服务创新,推动专属金融产品,打造综合金融服务体系,满足企业多元化融资需求。


重点引导更多的信贷资源投向科创企业和先进制造业,进一步畅通利率传导,推动企业融资成本有效降低,拓宽融资渠道,优化企业债务结构,希望政府部门在扩大政府性融资担保,加大贷款及其奖补力度,推动企业公共信息共享,促进金融资源与科创资源对接的方面发挥更大的作用。


下一步,结合各地科创产业发展定位,抓紧制定实施细则,进一步丰富科技金融产品,改善科技金融供给,并以此推动、提升区域科技创新和增强创新原动力。


陕西

创建国家西安科创金融改革创新试验区


陕西将通过实施推动创新创业高质量发展行动,促进科技与金融深度融合发展,营造鼓励创新、宽容失败的社会氛围等一系列举措,完善融通创新生态。其中,到2025年创业投资基金规模达到900亿元。


实施推动创新创业高质量发展行动方面,推动各级各类创新创业载体特色化、专业化发展,支持国内外高品质孵化团队到陕西开展业务。


促进科技与金融深度融合发展,完善金融支持创新体系和科技金融信息共享机制,围绕创新链和产业链打造资金链,形成科技、金融、产业、人才良性互动。


积极创建国家西安科创金融改革创新试验区,到2025年创业投资基金规模达到900亿元。


营造鼓励创新、宽容失败的社会氛围,大力弘扬企业家精神,引导企业家勇于创新,做创新发展的探索者、组织者和引领者。


济南

打好科创金融改革试验区建设攻坚战


近年来,济南市围绕产业金融中心建设、培育发展各类金融业态、推进企业上市挂牌、支持实体经济发展、强化金融风险防控等领域制定出台了一系列政策措施,营造了良好的金融发展环境,全市金融业保持健康快速发展,在去年证券时报与新财富共同编制的《省会城市金融竞争力榜》中,济南上榜省会金融竞争力五强城市,金融发展实力得到外界充分认可。


济南市要求,要打好科创金融改革试验区建设攻坚战,积极争取央行等国家部委支持,确保国家科创金融改革试验区年内获批 。


#03

加快完善科创金融体系

央行副行长陈雨露在《中国金融》撰文称,要完善有中国特色的科创金融体系。支持金融机构按科技创新生命周期规律,为科技创新企业提供全方位金融服务。加快培育形成各具特色、充满活力、市场化运作、专业化管理的创业投资机构体系。多渠道拓宽创业投资资金来源。充分发挥主板、科创板、中小企业板、创业板和全国中小企业股份转让系统(新三板)功能,畅通创业投资市场化退出渠道。


陈雨露认为,考虑到我国金融改革发展的历史逻辑和现实条件,为适应“双循环”新发展格局,推动金融业更好地服务经济社会高质量发展,当前仍需要关注若干重点问题。比如把握第四次金融革命机遇,引领金融科技健康发展;完善有中国特色的科创金融体系;建设独立自主的高质量金融基础设施;构建绿色金融体系,支持绿色发展;构建新能源发展和能源供给体系战略调整的金融支持体系;以可持续为基本前提大力发展普惠金融,着力缓解小微和民营企业融资难融资贵问题;发展适应“双循环”新发展格局的产业链金融;做好金融支持民生发展;推进金融业高水平对外开放,加快推进国际金融中心建设;全面提升系统性风险管理能力等。


科创金融是科技创新和金融创新领域的一项新兴事务,需要多种不同主体的共同参与。既要金融机构加快付诸实施,也需要政府、企业及社会联手营造良好的制度环境,更好支持科创金融在中国的发展。


重视科创金融发展的同时转变工作思路。国家和地方政府部门可以通过出台相关政策,保障财政资金投入力度,推动建设完善具备多层次、多元化服务功能、符合科创企业发展特点的科创金融服务体系和管理体系,重视既熟悉科技创新又懂金融管理和服务的人才培育工作。同时,转变政府运用金融手段支持科技创新的工作思路,由传统的以监管为中心转变为服务和监管并重,由习惯于直接资助转变为引导社会资本为主、直接资助为辅,由注重项目为主转变为注重科创企业未来发展为主。


促进专营机构做强的同时加快培育市场。在促进科技风险投资公司、科技保险公司、科技金融服务公司、科技担保公司等科创金融专营机构做强、优化科创金融专业化服务的同时,大力推动资本市场、债券市场、知识产权等中介服务市场发展,有效发挥国内主板、创业板、科创板、新三板、区域性市场、债券市场等不同层次市场的融资功能,完善覆盖科创企业不同生命周期的多元化融资体系。


推动传统金融机构创新的同时发展新兴金融业态。鼓励并推动银行、证券、保险等传统金融机构大胆探索,不断创新,开发出适合高新技术产业、科技创新特点的金融产品和金融工具,为科创企业提供更多的在线融资产品,试点投贷联动。创新科技担保公司的风险分担机制,充分发挥其担保增信作用。同时,在监管部门许可范围内,适度推动银行网点的创新建设,适度发展股权投资基金、供应链金融、融资租赁等新兴金融业态,拓宽科创企业融资渠道。


加大前沿技术应用的同时营造发展氛围。加大人工智能、云计算、大数据、区块链、网络空间安全等前沿技术在金融领域的应用,提升金融科技水平,增强金融资源在不同科创企业之间、科技资源在不同金融机构之间的普惠性,提高科创企业融资效率,加速现代金融与科技创新融合发展。同时,打造更多科创金融线上服务平台,依托高校、研究机构和行业组织等举办科创金融高端论坛和会议,唱响科创金融发展“好声音”,营造科创金融发展良好氛围。


开展科创金融绩效评价的同时强化科创金融风险管理。从金融投入与科技活动产出两方面构建指标体系,利用相应方法建立金融支持科技创新的绩效评价模型,反映科创金融发展成效。同时,推动科创企业诚信体系建设,创新金融机构科创金融风险分担模式,将科创金融业务、金融科技发展情况纳入金融机构绩效考核范围,提升监管科技水平,加强科创金融业务、金融科技活动合规管理,切实防范和化解科创金融风险。


深化科创金融实践的同时加强科创金融理论研究。实践丰盈理论。在不断深化科创金融实践的同时,也要不断加强理论研究,可以充分发挥高校、科研院所、金融机构在发现科创金融发展新规律、探索科创金融工作新模式和新机制、研究科创金融政策等方面的作用,积极推动科创金融研究中心建设,通过跨机构、多学科的密切合作,促进科创金融理论和发展实践有机结合,有力推动科创企业、高新技术产业发展,最终建立现代产业体系。


-END-


Recommended reading

ZAFT Newsflash | ZAFT第二届一次会员大会暨换届大会顺利召开

观点聚焦 | 贲圣林:以信任为基石,披荆斩棘踏浪而行

2021-09-18

FinTech Insights · 报告 | 2021全球金融科技中心城市报告发布

2021-09-13

Previous:FinTech Insights · 政策解读 | 《数据安全法》:我国首部数据法律 安全与发展并重

Next:FinTech Insights · 观点聚焦 | 发挥科技之长,弥合数字鸿沟